מומחה מוסמך במיקרו -מימון איסלאמי
Frankfurt School of Finance & Management - Sustainable World Academy
מידע מפתח
מיקום הקמפוס
Frankfurt, גרמניה
שפות
אנגלית
פורמט לימוד
למידה מרחוק
מֶשֶׁך
6 חודשים
לִפְסוֹעַ
משרה חלקית
שכר לימוד
EUR 900 *
מועד אחרון להגשת בקשה
30 Sep 2024
תאריך ההתחלה המוקדם ביותר
01 Sep 2024
* יש הנחות
מבוא
בתחום הגידול של מיקרו -מימון איסלאמי, נדרשת מערך מיומנויות מגוון. אנשי מקצוע צריכים להיות בקיאים בבנקאות קמעונאית מסורתית, באתיקה של האוצר האיסלאמי ובנושאי התאימות והרגולציה הרלוונטיים. על מנת להעניק לך את הכישורים והידע הנדרש כדי להפוך לאיש מקצוע במיקרו-מימון איסלאמי מעוגל, עיצבנו את קורס ההסמכה 'מומחה מוסמך למיקרו-מימון איסלאמי'.
קורס למידה אלקטרונית זה פותח במשותף על ידי צוות מומחים מבית הספר למימון וניהול בפרנקפורט, סיוע איסלאמי ברחבי העולם והאקדמיה ההומניטרית לפיתוח.
שילוב זה של מומחיות מספק לך את האפשרות לקבל חוויה לימודית עשירה על בסיס הידע הרחב של אנשי מקצוע מגוונים ומוסמכים מאוד.
פיתוח "המומחה המוסמך במיקרו-מימון אסלאמי" מומן בשיתוף עם סיוע בבריטניה מממשלת בריטניה.
מה אנו מציעים?
- קורס למידה אלקטרונית אינטראקטיבית הכולל הרצאות וידיאו, סקריפטים ל- PDF, דוגמאות, תרגולים מעשיים, מבחנים מקוונים ולימוד מקרים.
- פורום דיון לנושאים הקשורים לקורס כמו גם לחילופי דעות וחוויות עם, מורים, עמיתים וצוות ה- FSDF e-Campus.
- תמיכה מותאמת אישית מצוות הקמפוס האלקטרוני שלך.
- האפשרות להשיג תעודת בית ספר בפרנקפורט לאחר שעבר את הבחינה הסופית או אישור על סיום הקורס לאחר סיום הקורס.
עומס עבודה
הקורס אורך כשישה חודשים בהנחה של 3-4 שעות לימוד עצמי בשבוע. זה מורכב מ -7 יחידות הבונות זו על זו. תיקחו את היחידות ברצף ותצטרכו לעבור מבחן רב-ברירה מקוון לפני שתגיעו ליחידה הבאה.
יחידה 4 ויחידה 6 כוללות מטלה שתצטרך להגיש במועד קבוע.
אתה לא בטוח אם אתה מצליח להשלים את הקורס בתוך 6 חודשים? אין דאגות! ניתן להגיש בקשה לתוספת קורס (6 חודשים נוספים) כנגד תשלום מינהלי.
גלריה
סטודנטים אידיאליים
קורס זה מיועד למומחי מיקרו-מימון ופיתוח העובדים בתחומים כמו מיקרו-מימון, מיקרו-מימון איסלאמי ומימון משתמשי קצה, או כלפי משתתפים הרוצים לחקור מיקרו-מימון אסלאמי. זה כולל צוות מהארגונים הבאים, ברמה התפעולית או ברמת הניהול:
- ארגונים לא ממשלתיים מבוססי אמונה וארגונים לא ממשתיים מבוססי אמונה
- מוסדות מיקרו-פיננסים אסלאמיים
- מוסדות מיקרו-פיננסים
- בנקים קמעונאיים המעוניינים במדרג נמוך
- משקיעים חברתיים / השפעה
- מכוני הכשרה בנקאית
בעלי עניין אחרים מוזמנים כמובן להירשם לקורס, כגון:
- רואי חשבון
- יועצים
- בנקאים מרכזיים
- אנשי צוות במוסדות איפקס
- סטודנטים (רצוי עם רקע בנקאי / פיננסי)
ניסיון תפעולי ממגזר המיקרו-פיננסים הקונבנציונלי או מגזרת הפיננסים האסלאמי אינו הכרחי אלא נחשב כנכס.
קבלה
תכנית לימודים
לפי CGAP, חלק מכריע של אנשים ללא גישה למימון הם ממדינות בעלות רוב מוסלמי, שכן השווקים הפיננסיים הרשמיים לרוב לא מצליחים לספק גישה לאשראי או לחסכונות התואמים את האמונה המוסלמית. למיקרו-מימון אסלאמי יש פוטנציאל למלא את הפער הזה באמצעות אספקת מוצרי מיקרו-מימון תואמי שריעה, וכבר מגיע למיליונים עם תיק הלוואות עולמי של 1 מיליארד דולר. אנשי מקצוע בתחום זה מונעים ולעתים מאותגרים על ידי האופי הכפול של מערך המיומנויות הנדרשות, המשלבים תרגול מיקרו-מימון מוכח עם עקרונות המימון האסלאמי.
מיומנויות טכניות רחבות טווח אלו מטופלות בקורס ייחודי זה המשלב את "מומחה מוסמך במיקרופיננסים" הנודע שלנו עם ידע מרכזי במימון אסלאמי בסטנדרטים שנקבעו על ידי ארגון החשבונאות והביקורת למוסדות פיננסיים אסלאמיים (AAOIFI).
מטרות הקורס
בקורס זה תלמדו את עקרונות המימון האיסלאמי ואת מנגנוני המימון והמוצרים העיקריים במיקרו-מימון אסלאמי. הקורס יאפשר לכם לפתח הבנה מעמיקה של נוף הסיכון ואסטרטגיות להפחתת הסיכון. יתרה מזאת, מסגרות הרגולציה, הממשל והתאמה לשריעה למיקרו-מימון אסלאמי יידונו וניתחו.
לאחר שפותח במשותף על ידי בית ספר פרנקפורט ואקדמיית הסיוע האסלאמית, קורס זה מספק חווית למידה עשירה המבוססת על המומחיות של בית ספר לעסקים מהשורה הראשונה, בשילוב עם המומחיות של ספק ידוע של מימון מיקרו אסלאמי.
בסוף קורס זה התלמידים יוכלו:
- הבן את עקרונות המימון האסלאמי והכיר את הנבדלות של כמה ממנגנוני המימון והמוצרים העיקריים המשמשים בתחום המיקרו-פיננסים האיסלאמיים
- החל / הפגין את היכולת לבצע הערכות לקוח
- השתמש / הדגים את היכולת לנתח מידע על ביצועים מיקרו-פיננסיים ולהשתמש בכלים הדרושים
- הכירו את התחומים והנושאים הקריטיים לניהול סיכונים
- הסבר את הפרמטרים המרכזיים של מסגרות עמידה ברגולציה, ממשל ותאימות שריעה עבור מיקרו-מימון אסלאמי
יחידה 1: סקירה כללית של מערכת הכלכלה האיסלאמית ומיקרו-מימון מימון אסלאמי הוא מונח המשקף את העסקה הפיננסית שאינה סותרת את עקרונות השריעה. העקרונות הבסיסיים שונים ממימון קונבנציונלי. על רקע זה כל העסקאות הפיננסיות האסלאמיות כוללות סוג של פעולות מסחר, חכירה והשקעות. עסקאות פיננסיות אסלאמיות אלו מבוססות בעיקר על מכשירים המוסכמים על רוב החוקרים. יחידת הפתיחה של הקורס היא קריטית בקביעת הפרמטרים הכוללים של ההסמכה CEIM. הוא שואף לספק סקירה ברמה גבוהה של הפילוסופיה/האונטולוגיה העומדת בבסיס הכלכלה והפיננסים האסלאמית ואת המרכיבים העיקריים המרכיבים כמו עקרונות משפטיים, מוסדות ומוצרים. משתתפי הקורס ילמדו:
| יחידה 2: חוזי המיקרו-מימון והסכמי העסקאות (חלק 1) בהתבסס על יחידת הפתיחה, יחידות 2 ו-3 יציגו את חוזי המימון העיקריים המשמשים בתעשייה. ביחידה 2, מכוסים המושגים והמכשירים הפיננסיים האסלאמיים של קארד (הלוואה), מכשירי חוב מבוססי סחר כגון מוראבהה, סלאם, איסטיסנע ומכשירים מבוססי חכירה כגון איג'רה. מכשירים אלו מוגדרים ומשתכללים עם היישום הקונקרטי שלהם ככלי מיקרו-מימון מודרניים. משתתפי הקורס ילמדו:
| יחידה 3: הסכמי מיקרו-מימון והסכמי עסקה (חלק 2) חוק העסקאות האסלאמי מספק "מימון מבוסס הון" כאמצעי מימון במימון ובבנקאות אסלאמיים. עבור רוב החוקרים, מימון מבוסס הון או מימון מבוסס שותפות הוא מכשיר המימון האסלאמי המועדף. זה מבוסס על העיקרון הבסיסי של בנקאות ללא ריבית. יחידה 3 תדגים כיצד חלוקת רווחים והפסדים, השקעות הון ומכשירי הון סיכון משמשים במגזר המיקרו-מימון האסלאמי. משתתפי הקורס ילמדו:
| יחידה 4: ניהול מיקרו-מימון איסלאמי בעוד שהיבטים רבים של ניהול פעולות מיקרו-מימון איסלאמי צפויים להיות דומים או דומים מאוד למקבילים המקובלים, יחידה זו מציגה את כל מחזור המימון מהערכה, תשלום ועד הבראה במסגרת מימון אסלאמית. משתתפי הקורס ילמדו:
|
יחידה 5: ניהול סיכונים במוסדות מיקרו-מימון איסלאמיים ניהול סיכונים הוא לב ליבו של כל תהליך תיווך פיננסי ובעל חשיבות עצומה עבור המממן/ה-MFI האיסלאמי במסגרת פיננסית אסלאמית שבה תשואות אינן מובטחות. יחידה זו תציג את רעיון ניהול הסיכונים והפחתת הסיכונים ותדון בפרט בסיכונים תפעוליים, פיננסיים וסיכונים שרעיים מרכזיים. הוא ידון עוד במושג ניהול תיקים ויציג מספר מדדי מפתח כדי להעריך את הסיכון של כלי מימון איסלאמיים שונים וכיצד מפחיתים אותם מבחינה תפעולית. משתתפי הקורס ילמדו:
| יחידה 6: מסגרת תקינה, ממשל ושמירה על השריעה למיקרו-מימון איסלאמי יחידה זו תתמקד בהגדרות, ברכיבים ובקריטריונים למסגרות רגולציה, ממשל וציות לשריעה, כפי שהן חלות על מבנים משפטיים שונים ש-MFI איסלאמיים נוקטים בדרך כלל. סקירה כללית של מימדים רגולטוריים עבור מיקרו-מימון, למרות שאלו משתנים מתחום שיפוט לתחום שיפוט, תינתן, תוך תשומת לב ספציפית ל-I-MFIs הפועלים מחוץ למסגרות רגולטוריות המכירות מימון איסלאמי. הרעיון של ציות לשריעה יידון ויפורטו ההשלכות על ניהול וממשל בהתאם לשיטות העבודה המומלצות בתעשייה ולפי התקנים של ארגון החשבונאות והביקורת למוסדות פיננסיים איסלאמיים (AAOIFI). משתתפי הקורס ילמדו:
| יחידה 7: ניהול ביצועים פיננסיים וחברתיים המטרה של מימון מיקרו היא להתגבר על הדרה פיננסית באמצעות בניית מוסדות פיננסיים ברי קיימא. עבור MFIs איסלאמיים בעוד שלא ניתן להשיג כיסוי עלויות או אפילו רווחיות באמצעות שיעורי ריבית ברי קיימא, בכל זאת חשוב למדוד ולנהל את הביצועים הפיננסיים שלהם. יתרה מכך, מאחר ש-MFI איסלאמי עובדים עם קבוצות מודרות כלכלית ופגיעות כלכלית ולעיתים קרובות יש להם יעדים מוצהרים לצמצום עוני, הלוואות אחראיות חברתית הכרחיות עבור הכדאיות וההשפעה הכלכלית ארוכת הטווח שלהם. לכן, מושג הביצועים החברתיים ומדידות לניהול ביצועים חברתיים מוצגים. משתתפי הקורס ילמדו:
|
*נתון לשינוי
הצעות והמלצות
קורס זה נותן לך את הגמישות להחליט מתי ואיפה ללמוד. עם זאת, ברצוננו לתת לך כמה המלצות כיצד להפיק את המרב מהקורס הזה:
לוח הזמנים שלך: אנו נספק לך לוח זמנים לקורס הכולל מועדים התנדבותיים וחובה. לוח הזמנים של הקורס משמש קו מנחה ללוח הזמנים האישי של הלמידה שלך ויעזור לך להשלים את התוכנית במסגרת הזמן הנתונה.
תרגילים: למרות שהתרגילים בתסריט אינם חובה אנו ממליצים בחום להשתמש בהם כהזדמנות לבדוק את הידע שלך ולהתכונן לבחינה הסופית.
מטלות: בעזרת המטלות תלמדו כיצד ליישם את הידע שנלמד במהלך הקורס. חשוב שתקדישו זמן לקריאת החומר הדרוש ולפתרון המטלה.
הזדמנויות רשת: השתמש בפורום כדי להציג את עצמך בפני עמיתיך ולהתחיל דיונים מעניינים.
גישת הכשרה
הגמישות של הקורסים שלנו מציעה לך את האפשרות לעקוב אחר לוח הזמנים שלך ולשלב עבודה יומיומית עם התפתחות מקצועית.
האיכות הגבוהה המוצעת תשפר מיד את ביצועי העבודה היומיומיים שלך כמו גם את הביצועים של המוסד שלך.
חומר הדרכה
הרצאות וידאו | מבחנים מקוונים | חומר קריאה |
| כל יחידה מסתיימת במבחן מקוון הכולל קבוצה של 10 - 15 שאלות רב-ברירה. רק לאחר שסיימת בהצלחה מבחן מקוון, תקבל גישה ליחידה הבאה. | תסריט PDF הוא עבור רוב הקורסים שלנו חומר הלימוד העיקרי. חומר קריאה זה מספק מושגים ועקרונות בסיסיים החלים על הנושא של כל יחידה. |
משימות | פורום דיונים | |
המפתח ללמידה מוצלחת הוא שימוש מיידי בידע שנרכש לאחרונה והעברת התיאוריה לעשייה. לקורסים המקוונים שלנו משלימים מטלות חובה. | פורום דיונים בקורס מאפשר את האינטראקציה בין המשתתפים והמאמנים ומקל על חילופי חוויות וכן אפשרויות לשאול שאלות או לקבל הבהרות. |
בחינה סופית
עמידה בבחינת גמר היא דרישה לקבלת התעודה.
- מיקום: הבחינה הסופית מתקיימת באינטרנט
- משך: הבחינה הסופית אורכת שעתיים.
- עלויות: עבור ניסיון מבחן גמר שני ושלישי יגבו אגרת בחינת גמר נוספת
- תעודה: התעודה הדיגיטלית שלך תהיה זמינה עם מעבר הבחינה הסופית.
אם אינך מעוניין לגשת לבחינה הסופית, תקבל אישור על השתתפות בקורס לאחר סיום הקורס.